Unicaja aumenta su beneficio un 12,9 % en 2019, hasta los 172 millones

El Grupo Unicaja Banco obtuvo en 2019 un beneficio neto de 172 millones de euros, el 12,9 % más que en el ejercicio anterior, un resultado fundamentado en el aumento del margen bruto, en la mejora de la aportación del negocio inmobiliario y en una disminución de los gastos de explotación.

En una nota de prensa, la entidad señala que estos resultados son particularmente destacables cuando el grupo destinó el pasado año 230 millones de euros a la constitución de provisiones destinadas a la mejora de la rentabilidad futura dentro del nuevo plan estratégico.

El margen de explotación antes de saneamientos subió un 5,8 %, hasta los 402 millones de euros, gracias al aumento de los ingresos ligados a productos y servicios, que crecieron un 5,5 %, y a la bajada de un 2 % de los gastos de explotación, así como a la mejora de los resultados inmobiliarios.

Las nuevas operaciones de crédito de Unicaja aumentaron un 28 %, hasta 4.155 millones de euros, un crecimiento que fue del 11 % en las empresas y del 9 % en los particulares (un 3 % en el caso de las hipotecas y un 23 % en el de créditos al consumo).

El volumen de recursos administrados por el grupo (sin ajustes por valoración) alcanzó los 55.558 millones de euros al cierre de 2019, de los que 50.898 corresponden a recursos de clientes minoristas.

El saldo de crédito no dudoso creció un 0,7 %, mientras los recursos de clientes fuera de balance se incrementaron un 2,2 % y los recursos a la vista un 7,1 %.

Por otra parte, el grupo con sede en Málaga continuó reduciendo sus activos no productivos, que disminuyen en 1.117 millones de euros, un 31,1 %, con descensos del 29,9 % en los activos dudosos y del 32,6 % en los adjudicados.

El saldo de activos dudosos del grupo, a cierre del cuarto trimestre, disminuyó hasta los 1.351 millones de euros, y el de inmuebles adjudicados hasta los 1.120 millones.

Esta caída se traduce en una bajada de la tasa de morosidad de 1,9 puntos porcentuales hasta situarse en el 4,8 %.

Unicaja destaca también que los niveles de cobertura se han visto reforzados e, 0,2 puntos porcentuales hasta alcanzar el 57,9 %.

El cuanto a la solvencia, a finales de año el grupo mejoró su situación, cj una ratio de capital ordinario de primer nivel (CET1) del 15,6 % y de capital total del 17,1 %.

En términos de "fully loaded", Unicaja Banco cuenta con una ratio CET1 del 14 % y de capital total del 15,5 %, que superan los requisitos del Banco Central Europeo.